Стоимость банковских карт на чёрном рынке выросла до 100 тыс. рублей

Почему дроперам всё сложнее оформить «пластик» и как банки борются с незаконным выводом средств.

Цена карт Сбера на чёрном рынке выросла до 100 тыс. ₽ — речь идет о «пластике», который используют для вывода средств, украденных телефонными мошенниками. Об этом говорится в исследовании Сбера. Удорожание таких карт подтвердили в других банках и эксперты на рынке. Тенденция, по всей видимости, связана с активной борьбой с так называемыми дроперами.

В марте 2021 года на чёрном рынке банковского «пластика» для дропов классические карты Сбера предлагали по 9 тыс. ₽ за штуку, золотые — от 14 тыс.  ₽, а премиальные — от 18 тыс. ₽. Однако к ноябрю 2022-го цены на них значительно выросли. За классические карты стали просить уже от 12 тыс. ₽, за золотые — от 40 тыс. ₽, а стоимость премиальных теперь доходит до 100 тыс. ₽. Об этом говорится в исследовании Сбера о системах вывода похищенных у россиян денег.

В документе отмечается, что дроп-карты других банков стоят дешевле. Например, в одном из предложений на чёрном рынке указано, что «пластик» Сбера продают за 30 тыс. ₽, «Райффайзена» — за 22 тыс. ₽, «Уралсиба» и «ОТП Банка» — по 18 тыс. ₽.

Тенденция обусловлена мероприятиями, проводимыми банком по снижению числа дропов среди своих клиентов, подчеркивается в исследовании Сбера.

Телефонные мошенники, которые выманивают у россиян деньги методами социальной инженерии, для дальнейшего их обналичивания и вывода используют дропов — подставных лиц, на которых оформлены банковские карты. На такой «пластик» переводятся деньги, затем они обналичиваются и передаются «дроповодам», а далее — через банкомат зачисляются на другую карту или через специальные сервисы конвертируются в криптовалюту.По оценкам «Сбера», число граждан по всей России, имеющих признаки дропов, составляет около 500 тыс. человек — банк уже поставил на дополнительный контроль более 35 тыс. таких клиентов.

Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет. Нередко через дроп-карту мошенникам удается обналичить средства, украденные у нескольких десятков граждан, а сумма обналиченного при этом превышает десятки миллионов рублей.

Дроп-карты уже много лет дорожают в среднем на 30 % за год, сообщил управляющий RTM Group Евгений Царёв. По его информации, ещё несколько лет назад «пластик» продавали за 500 ₽, а оптом — ещё дешевле. Банки и ЦБ всё лучше противодействуют дроперам: сегодня ситуация, когда мошенники покупали 10 карт и за день прогоняли через них по 1,5 млн ₽ через каждую, уже малореальна, подчеркнул эксперт.

В ЦБ «Известиям» напомнили: ещё в апреле 2022-го регулятор рекомендовал кредитным организациям проводить оценку рисков неправомерного использования карт и онлайн-банков клиентов, если информация об их операциях уже внесена в базу данных о переводах денег без согласия гражданина. В Центробанке добавили, что такие рекомендации легли в основу законопроекта, который находится на рассмотрении в Госдуме.