Число финансовых пирамид в России в 2022-м выросло в 6,5 раза

Количество нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг увеличилось почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем вдвое. Почти 80 % пирамид и нелегалов орудуют онлайн.

Банк России выявил за шесть месяцев 2022 года более 2 тыс. финансовых пирамид и нелегалов. Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два.

Из сообщения ЦБ

При этом в ЦБ отметили, что число выявленных субъектов с признаками нелегальной деятельности — 2 288. Из них 930 выявили в первом квартале и 1 358 — во втором квартале 2022 года, — немногим меньше показателя за весь прошлый год.

В абсолютных цифрах в I полугодии выявили:

• 663 нелегальных кредитора; 
• 954 финансовые пирамиды;
• 671 нелегального профучастника рынка ценных бумаг.

Финансовые пирамиды

Банк России отметил резкий рост числа хайп-проектов. Такая разновидность финансовой пирамиды — это мошеннический онлайн-проект вроде фонда коллективных инвестиций. Хайп-проекты действовали исключительно в мессенджере Telegram и привлекали средства граждан с помощью Telegram-ботов.

По-прежнему были популярны финансовые пирамиды в форме экономических игр. Их в первом полугодии выявили 236, то есть почти 25 % от общего количества пирамид.

ЦБ также указал, что продолжился рост количества проектов, предлагающих инвестиции в криптовалюты и псведокриптовалюты.

В первом полугодии 2022 года 537 финансовых пирамид привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптовалютные активы.

Нелегальные кредиторы

Банк России выявил 186 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора, которые незаконно использовали статус микрофинансовых организаций.

Во втором квартале количество нелегальных кредиторов увеличилось почти в три раза. И тут же посыпались предложения услуг «раздолжнителей» — компаний, обещающих якобы удалить данные из базы должников банков. Будьте осторожны, не попадайтесь на заманчивые, но абсолютно нереальные предложения списать ваш долг за 30 % его стоимости и «почистить» вашу кредитную историю в банке.

Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России

Для защиты граждан от подобных злоумышленников регулятор проводит мониторинг микрофинансовых компаний, исключённых из госреестра и не прекративших выдачу займов либо рекламирующих такие услуги.

Нелегалы по части ценных бумаг

Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — 93 %, 630 субъектов — предлагали услуги форекс-дилеров. Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора.

Они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах. Но с марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность нелегальных профучастников резко снизилась. Так, во II квартале 2022 года количество нелегальных форекс-дилеров сократилось на 11 % по сравнению с I кварталом этого года.

Статистика наказаний

• В первом полугодии 2022 года в ЦБ приняли ряд мер, в том числе возбуждено более 45 уголовных дел. 
• Также возбудили около 200 административных дел по различным статьям КоАП РФ. В том числе по статье 105 — за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. 
• Приняли более 365 иных мер реагирования, разделегировали или ограничили доступ более чем к 3,5 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.

По материалам ТАСС и Центробанка