19.05.2025, 10:13 45 0

ЦБ выявил случаи мошеннических схем с использованием маркетплейсов

Автор новости / ньюсмейкер редакция «Сегмент.ру» (segment.ru)

Подобные схемы представляют собой попытки найти обходные пути для уклонения от процедур противодействия отмыванию доходов

Банк России отметил единичные случаи использования злоумышленниками инфраструктуры маркетплейсов для осуществления подозрительных транзакций, сообщает ТАСС.

По данным пресс-службы регулятора, недобросовестные пользователи таким образом пытаются найти альтернативные методы обхода процедур по борьбе с легализацией доходов.

Принимаемые кредитными организациями и Банком России меры существенно сузили возможности проведения схем подозрительных операций через банковский сектор. Однако недобросовестные субъекты пытаются найти альтернативные способы их модификации и обхода противолегализационных процедур банков. В качестве одного из таких способов мы фиксируем отдельные, не имеющие системного характера, случаи использования инфраструктуры маркетплейсов для проведения подозрительных операций.

Пресс-служба Банка России

В Центральном банке подчеркнули, что подобные риски эффективно предотвращаются с помощью системы «Знай своего клиента». Через эту систему кредитные организации получают информацию о рисках отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма в операциях своих клиентов.

В Росфинмониторинге также сообщили, что ведомство располагает сведениями о разнообразных методах перевода денег в теневой сектор экономики, включая использование счетов дропов и маркетплейсов.

Важным аспектом противодействия реализации теневых схем является обеспечение постоянного взаимодействия с частным сектором, в том числе ориентирование на повышение качества направляемых в Росфинмониторинг сведений.

Росфинмониторинг

По данным службы, сейчас активно используются и развиваются механизмы информирования Росфинмониторинга в формате сообщений о подозрительных операциях или подозрительной деятельности клиентов. По итогам финансовых расследований сведения о преступных схемах передаются в органы правопорядка.

Итак, финразведка даже не намекает, а говорит прямо, что пристально следит за всеми подозрительными операциями на маркетплейсах. Судя по всему, единичность нарушений говорит о реальной эффективности этих мер.